Недвижимость и строительство | Архитектура и дизайн маленьких квартир Новости ипотеки, новости архитектуры. Стройка и ремонта своими руками. Дизайн интерьера дома и квартиры.
Банк России опубликовал информационное письмо с предупреждением о том, что при выдаче кредитов чиновникам или связанным с ними лицам, под залог недвижимости, в отношении которой отсутствуют доказательства приобретения ее на законные доходы, имущество, находящееся в залоге у кредитной организации, подлежит обращению в доход государства.
Чтобы минимизировать возникновение потерь по кредитам, регулятор рекомендовал банкам разработать механизм контроля:
- получать больше информации о заемщике, по критериям ФЗ «О противодействии коррупции»;
- получать свидетельство приобретения таким лицом имущества, передаваемого в залог, на законные доходы вне зависимости от степени риска;
- тщательнее оценивать риски, которые могут возникнуть в связи со связанностью должностного лица и заемщика.
C 1 октября 2023 года ФинЦЕРТ Банка России получает от банков дополнительные сведения об участниках мошеннических переводов, а не только о конечном получателе похищенных денег.
